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インカムゲイン・キャピタルゲイン

投稿日:2019年12月14日 更新日:

インカムゲインは長期的な利益、キャピタルゲインは短期的な利益です。
どちらも利益を得る方法ですが、方法が全く異なります。

インカムゲイン

インカムゲインは長期的な利益です。
主な収益方法は保有している資産が生む利益で、ストック型の収益方法です。
そのため、資産を増やす事で利益が増加していきます。

株式配当や、不動産賃貸収入、貸付金、特許、著作権などが不労所得といわれているものが代表的で生産性が高いです。
後述するキャピタルゲインよりも長期的な収益性が高いのが特徴です。

キャピタルゲイン

 保有している資産(時間や物)を売却して生む利益で、フロー型の収益方法です。
 購入と売却を繰り返したり、勤労をする事で利益が増加していきます。
 利益がマイナスになる場合はキャピタルロスといいます。
 キャピタルロスを最小限にするために損切がとても大切になります。

 会社員として労働し賃金を得たり、株、FX、セドリ、不動産などの資産を売る事で利益を生むものが該当します。
 しかし、相場よりも低く売れた場合は利益がマイナスです。
 前述したインカムゲインよりも短期的な収益性が高いのが特徴です。

具体例

キャピタルゲイン、インカムゲインの例を下記に記載します。

 元手を100万円とし、手数料や税金等は考慮しません。

 インカムゲイン
  株を購入して、年利1%とします。
  1年後101万円になり、利益は1万円となります。
  保有年数が増えれば福利効果によって収益が増えていきます。

 キャピタルゲン
  株を購入して、利益が10%出たときに売却します。
  1回の取引で110万円になり、利益は10万円となります。
  保有せず売却するため、単発的な収益となります。
  取引の回数を増やすことで収益性が向上します。

まとめ

投資はインカムゲインを想像しやすいですが、インカム、キャッピタルの両方で利益が発生する資産を購入する事が理想的な投資となります。

投資を行う際に重要な資産価値は現在価値(PV)将来価値(FV)の差です。
この差が大きければ魅力的な投資先となります。

しかし、資産価値の見極めは難しいため、投資家のような資産価値を見極めるプロがいます。

また、一般的に株はギャンブルという印象が強く、キャピタルゲインのイメージが強い人も多いです。
株では銘柄選びが大事になりますが、投資家のように利益を計算し投資する価値があるかどうかの判断をすることは難しいです。

いろいろな資産、投資の仕方がありますが、1番資産価値が高いのは自分の体と時間だと私は思います。
自己投資を行う事でその後のリターンは多く、若ければ若いほどその後の恩恵を受ける期間が長いです。

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